Objektrendite-Rechner
Berechne Brutto-, Netto-, Cashflow- und Eigenkapitalrendite deiner Immobilie. Mit Vergleich zu Tagesgeld und ETF sowie detaillierter Kosten- und Cashflow-Analyse.
Bruttorendite
4.3 %
Nettorendite
2.6 %
Cashflow-Rendite
0.0 %
EK-Rendite
0.2 %
Monatlicher Cashflow
9,67 €
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Was ist die Objektrendite?
Die Objektrendite ist die zentrale Kennzahl für Immobilieninvestoren und gibt an, wie sich das investierte Kapital verzinst. Sie geht weit ueber die einfache Mietrendite hinaus, indem sie nicht nur Mieteinnahmen und Kaufpreis betrachtet, sondern auch Kaufnebenkosten, laufende Bewirtschaftungskosten, Leerstandrisiko und Finanzierungskosten einbezieht. Erst durch diese ganzheitliche Betrachtung laesst sich beurteilen, ob sich eine Immobilieninvestition tatsaechlich lohnt.
Vier Renditekennzahlen im Überblick
Die Bruttorendite ist der einfachste Indikator und setzt die Jahreskaltmiete ins Verhaeltnis zum Kaufpreis. Die Nettorendite beruecksichtigt zusaetzlich Kaufnebenkosten und nicht umlagefaehige Kosten. Die Cashflow-Rendite zieht auch die Finanzierungskosten ab und zeigt, was tatsaechlich übrig bleibt. Die Eigenkapitalrendite misst die Verzinsung des eingesetzten Eigenkapitals und profitiert vom Leverage-Effekt der Fremdfinanzierung.
Hebelwirkung der Finanzierung
Der Leverage-Effekt ist ein zentrales Konzept bei Immobilieninvestments. Solange die Objektrendite über dem Darlehenszins liegt, erhoeht jeder Euro Fremdkapital die Eigenkapitalrendite. Bei einer Nettorendite von 4 Prozent und einem Darlehenszins von 3 Prozent wirkt der Hebel positiv. Steigt der Zins jedoch über die Objektrendite, kehrt sich der Effekt um und die Eigenkapitalrendite sinkt. Eine konservative Finanzierung mit ausreichend Eigenkapital schuetzt vor diesem Risiko.
Immobilie vs. alternative Anlagen
Ein fairer Vergleich zwischen Immobilie, Tagesgeld und ETF basiert auf dem eingesetzten Eigenkapital. Waehrend Tagesgeld praktisch risikofrei ist, bieten ETFs historisch höhere Renditen bei voller Liquiditaet. Immobilien punkten durch den Leverage-Effekt und moegliche Wertsteigerung, sind aber illiquide und erfordern aktives Management. Zudem besteht ein Klumpenrisiko, da das gesamte Kapital in einem einzigen Asset gebunden ist. Eine ausgewogene Portfoliostrategie kombiniert idealerweise verschiedene Anlageklassen.
Häufig gestellte Fragen
Alle Berechnungen dienen ausschließlich der allgemeinen Information. Keine Finanz-, Steuer- oder Rechtsberatung. Keine Gewähr für Richtigkeit. Nutzung auf eigene Verantwortung. Vollstaendiger Haftungsausschluss